nr. 257
kredietverlening door de bank aan de gemeente In de vorm van
een kort kredietarrangement (rekening-courant, daggeld, kas
geld) met bepalingen voor de uitzetting van liquiditeiten
door de gemeente bij de bank;
kredietverlening door de bank aan de gemeente in de vorm van
leningen met een looptijd van twee jaar of langer.
Door deze geïntegreerde dienstverlening is de gemeente in staat
haar kasbeheer te optimaliseren en wil de bank haar aandeel in
de kredietoperaties en het betalingsverkeer van de gemeente ver
groten en de liquide middelen van de gemeente sterker aan zich
binden.
De gemeente moet zich verbinden om haar betalingsverkeer in
overwegende mate via de hoofd- en nevenrekeningen bij de bank
te doen verzorgen.
Onder in overwegende mate wordt verstaan een volume voor ieder
kwartaal van het jaar, in geld gemeten, ten minste 75$ en in
aantal opdrachten ten minste 60$.
Kortkredietarrangement
De bank stelt aan de gemeente t.b.v. de uitgaven een kort kre
diet-faciliteit beschikbaar tot een bepaald bedrag, dat gerela
teerd is aan de kasgeldlimiet. Deze faciliteit bestaat aller
eerst voor een bepaald bedrag uit krediet in rekening-courant.
Bij overschrijving van dit rekening-courantkrediet zal de bank
aan de gemeente automatisch daggeld verstrekken. Deze daggeldfa
ciliteit is aan een maximum gebonden. Hierboven of in plaats
van kunnen aan de gemeente op aanvraag kasgeldleningen worden
verstrekt. Indien het kredietsaldo op de hoofdrekening beneden
een vooraf vastgesteld bedrag komt, zal het meerdere daarboven
automatisch door de bank worden afgeroomd naar een zichtdeposi-
to-faciliteitDe gemeente kan de bank opdragen om bedragen van
de zichtdeposito-faciliteit over te boeken naar een termijndepo
sito bij de bank.
Langlopende kredietverlening
De gemeente moet de bank voor elk kalenderjaar een globale opga
ve verstrekken over te verwachten financieringsbehoefte ge
spreid over het jaar. Per kwartaal moet dit nader worden gepre
ciseerd. De bank verplicht zich om de gemeente de financierings
middelen te verschaffen.
Tarieven
Voor het rekening-couranttarief wordt over het algemeen debetta
rief een afslag van 0,25$ verleend. Voor het daggeld geldt het
interbancaire tarief met een opslag van 1/8$. Voor kasgeld
geldt het algemeen geldend tarief voor identieke kasgeldlenin
gen aan een Nederlandse gemeente.
- 2 -
