nr. 257
Voor roll-overkasgeld geldt een opslag van 1/8%. De verplich
ting om financieringsmiddelen bij de bank op te nemen c.q. uit
te zetten vervalt, indien de gemeente voor overigens geheel
identieke leningen of deposito's een vast aanbod van derden
heeft, waarvan het rendement op jaarbasis en met inbegrip van
eventueel verschuldigde provisie, opgeslagen en/of kosten mini
maal 1/10% gunstiger is.
In het kader van deze overeenkomst berekent de bank generlei
provisie, opslagen en kosten.
De B.N.G. heeft inmiddels de navolgende aanbieding gedaan*. De
bank stelt de gemeente een kredietfaciliteit beschikbaar van
5.000.000,in de vorm van een rekening-courantkrediet.
Zodra dit krediet is overschreden wordt automatisch daggeld ver
strekt tot maximaal 55.000.000,(het rekening-courantkre
diet en de maximale daggeldverstrekking vormen samen de hoogte
van de kasgeldlimiet). De gemeente kan naar eigen inzicht het
daggeld omzetten in kasgeld.
Indien het creditsaldo de grens van 1.000.000,bereikt, zal
het meerder daarboven automatisch door de bank worden afgeroomd
naar een zichtdeposito-faciliteitDe verplichting om langlopen
de geldleningen af te sluiten bij de B.N.G. geldt niet voor
geldleningen welke worden gesloten t.b.v. derden. De B.N.G. ver
wacht wel dat offerte wordt gevraagd in dergelijke gevallen. De
ze voorwaarde is bedongen om eventuele moeilijkheden bij de fi
nanciering van de woningbouw in de toekomst te voorkomen.
Door de B.N.G. is voor het eerste kwartaal 1988 een opstelling
gemaakt van het verloop van de rekening-courant op basis van bo
vengenoemde aanbieding. Dit eerste kwartaal zou een rentebespa
ring hebben opgeleverd van 6.875,Het voordeel op jaarba
sis zou in 1988 27.500,bedragen. Deze rentebesparing komt
bovenop de reeds gerealiseerde rentebesparing omdat sedert 1987
reeds met daggeld wordt gefinancierd waarbij getracht wordt het
nulpunt van het rekening-courantkrediet zo dicht mogelijk te be
naderen. De overeenkomst wordt voor onbepaalde tijd aangegaan,
maar kan jaarlijks worden beëindigd. Hoewel door het sluiten
van deze overeenkomst de gemeente zich volledig bindt aan de
B.N.G. biedt de overeenkomst ook voordelen.
Het automatisch achteraf verstrekken van daggeld maakt het
dagelijks bepalen van het saldo overbodig. Een en ander
heeft werkbesparing tot gevolg en bij eventuele ziekte of va
kantie loopt de zaak gewoon door.
Het sluiten van deze overeenkomst geeft nog meer rentebespa
ring.
Om haar doelstellingen te verwezenlijken, nl. het vergroten
van het aandeel in de kredietoperaties van de gemeenten,
wordt de bank gedwongen scherpe prijzen aan te bieden omdat
anders op het einde van het jaar de overeenkomst wordt opge
zegd
- 3 -
